Моя миссия или зачем нужен финансовый советник.

В России профессия только зарождается и, как считают эксперты, имеет большой потенциал для развития.
«Когда торговец продает что-либо надлежащим образом, то проигравших не бывает. И покупатель и продавец — оба они выигрывают, если сделка честная и хорошая.»
Джо Джирард

Пожалуй, лишь агенту, оформляющему полисы страхования жизни, нечего демонстрировать. Он ведь не может пригласить клиента на репетицию его собственных похорон.

Миссия

Интерес к финансовому планированию у меня существует уже несколько лет и я хотел бы дальше двигаться в этом направлении, повышать свою квалификацию, чтобы соответствовать уровню лучших коллег по цеху.

Профессия независимого финансового советника является распространенной в западных странах. Там граждане давно привыкли принимать инвестиционные решения только после консультации личного финансового советника.

В России профессия только зарождается и, как считают эксперты, имеет большой потенциал для развития.

Как районный финансовый советник, я хотел бы дать возможность жителям моей целевой локации пользоваться премиальными финансовыми услугами (в т.ч. wealth management, private banking) там, где они живут, без необходимости ездить в офисы компаний в центре Москвы.

Я являюсь партнером нескольких финансовых организаций и постоянно слежу за их новостями, акциями, горячими предложениями, идеями и могу предоставлять от их имени ряд услуг для моих клиентов в онлайн-режиме по всей России и в моих офисах.

В рамках взаимодействия с моими партнерами — финансовыми организациями мои клиенты ничего не переплачивают. Я работаю по агентской схеме. Стоимость услуг точно такая же, как и в брендированных офисах. Я беру оплату только за специализированные консультации по личному финансовому планированию и недвижимости. Данные услуги предоставляются по отдельному договору.

Как я пришел к финансовому консалтингу?

Работая в управляющей компании с ипотечными заемщиками по долгу службы, я читал судебные решения и входящую корреспонденцию из судов, от приставов, от заемщиков, принимал к учету их имущество, перешедшее фондам после изъятия предмета залога.

Люди берут ипотеку на длительный срок и поэтому не всегда могут спрогнозировать свое будущее. В процессе владения заложенной недвижимостью у них могут быть проблемы со здоровьем, разводы, потеря работы.

В английском языке для обозначения ипотеки используется более точное слово mortgage, которое означает «долг до смерти».

Почему люди попадают в такие ситуации? Потому что они покупают квартиру, не создавая подушку безопасности и не просчитывая все риски, покупают недвижимость на стадии мечты.
Сейчас заемщики перед принятием таких серьезных решений могут обращаться ко мне, как финансовому советнику. После обсуждения, я могу дать своё видение выхода из сложившейся ситуации. Стоит ли вообще покупать эту квартиру? Может быть лучше аренда?

В настоящее время существуют инструменты, инвестируя в которые люди могут не вешать на себя лишнее ярмо, а купить квартиру чуть позже, но уже с другими стартовыми условиями.

К примеру, сейчас очень многие купили недвижимость на хаях, воспользовавшись льготной ипотекой. Снижение ставки привело к увеличению спроса и росту цен на недвижимость. Если человек раньше брал квартиру за 1 500 000₽ на 15 лет по ставке 10% годовых, то у него получался ежемесячный платеж 16 119₽, а переплата по процентам составляла 1 401 434₽, то при снижении ставки до 6% и одновременном росте цены квартиры до 3 000 000₽ сумма ежемесячного платежа составляет 25 316₽, а сумма переплаты 1 556 827₽.

Т.е. принимая решение об ипотечном кредите, необходимо смотреть не только на ставку, но и на стоимость недвижимости.

Финансовый советник нужен для того, чтобы люди могли правильно оценить свое финансовое настоящее, планировать будущее своей семьи, своевременно страховать риски, наращивать свои портфели.
Важное место в таком планировании сегодня занимает накопительное и инвестиционное страхование жизни. Я могу предложить клиентам наиболее выгодные условия в своем регионе как по инвестициям, так и по страхованию жизни и здоровья.

Всё это делать гораздо легче, когда рядом находится эксперт с профильным образованием и бэкграундом.

Мы с клиентами можем помочь друг другу в развитии. Я заинтересован в росте благосостояния и портфелей своих клиентов.

Все встречи проходят конфиденциально 1 на 1. Информация об участниках не разглашается. Это профессиональный стандарт!

Финансовый советник сопровождает своего клиента, помогает ему в рамках своих возможностей и компетенции решить возникшие проблемы с получением налоговых вычетов, выплат, выступает финансовым адвокатом.
Кроме инвестиционного портфеля нужно создавать страховой портфель и по возможности, ещё и портфель доходной недвижимости.

Тем клиентам, которые хотят торговать самостоятельно, я могу предоставить обучающие материалы по трейдингу и инвестированию, поделиться личным опытом.

Кроме того, чтобы зарабатывать на фондовом рынке не обязательно торговать самому, сидя за компьютером. Есть готовые стратегии, можно участвовать в сделках IPO, можно подключить услугу «персональный брокер» и т. д.

Если вы хотите узнать больше о финансовом планировании, инвестициях и страховании, оставьте заявку здесь.
Биография и квалификация

Меня зовут Дмитрий Зайцев. Я — финансовый советник и страховой агент.

Родился в 1975 году в Москве в семье служащих. Родители работали в Госбанке СССР. Отец — в финансовых подразделениях (Российской республиканской конторе, позже в коммерческом банке и в министерстве финансов), мать — в вычислительном центре (МЦИ Банка России).

После окончания средней школы в 1992 году поступил во Всесоюзный учетно-кредитный техникум (Московская Банковская Школа при ЦБ РФ).

В 1995 году после окончания МБШ устроился на работу бухгалтером-операционистом в Московский Индустриальный банк. Работал в учетно-операционном отделе, организовал дополнительный офис банка на заводе «Красный пролетарий». Работал в МИнБе до 2002 года. В настоящее время являюсь партнером этого банка.

В 1999 году окончил ВЗФЭИ (сейчас — Финансовый Университет при Правительстве РФ).

С 2002 по 2004 год работал в КБ «Лиос-Банк» экономистом в Управлении анализа и отчетности.

В 2009 году заинтересовался рынком Форекс и фондовым рынком. Продолжением данного интереса стало получение аттестата ФСФР 1.0. В дальнейшем получил ещё аттестаты ФСФР серии 4.0, 5.0 и 6.0.

В 2011 году устроился на работу в Управляющую компанию «Русский Капитал Паевые Фонды», которая являлась профучастником рынка ценных бумаг. Под управлением компании находились ипотечные фонды и фонды недвижимости. В течение 5 лет занимал должность заместителя генерального директора-контролера. Занимался внутренним контролем и противодействием легализации в соответствии с законом 115-ФЗ, взаимодействовал с двумя специализированными депозитариями — СДК Гарант и спецдепозитарием Газпромбанка, изучил сделки купли-продажи закладных, работал с проблемными заемщиками, знаю конкретику по исполнительному производству и судебным делам.

В 2014 году получил второе высшее образование (бакалавр) по юриспруденции. Сфера научного интереса — вещные права.

В феврале 2021 году открыл ИП. В настоящее время являюсь партнером более 10 финансовых организаций, предоставляющих услуги для физических и юридических лиц, начиная от рынка Форекс и заканчивая банковскими гарантиями. Все партнеры имеют лицензии Центрального Банка Р Ф. Критерий выбора — понятная для меня продуктовая линейка.
Бесплатная консультация
Актуальные новости и идеи
Метки: финансовый советник, финансовый консультант, страховой агент, финансовая грамотность, уроки финансовой грамотности, финансовые консультации, основы финансовой грамотности, финансовое планирование, личный финансовый план, лфп, персональный финансовый план, семейный финансовый план, персональный финансовый советник, финансовый консультант для физических лиц, финансовый эксперт, независимый финансовый советник, финансовый советник Дмитрий Зайцев, финансовый консультант Дмитрий Зайцев, агент по страхованию жизни, финансовый советник в Москве, финансовый советник в Санкт-Петербурге, финансовый советник в Сочи, финансовый советник в Мытищах, финансовый советник в Рыбном, финансовый советник в Рязани, финансовый консультант в Москве, финансовый консультант в Санкт-Петербурге, финансовый консультант в Сочи, финансовый консультант в Мытищах, финансовый консультант в Рыбном, финансовый консультант в Рязани, финансовый советник Москва, финансовый советник Санкт-Петербург, финансовый советник Сочи, финансовый советник Мытищи, финансовый советник Рыбное, финансовый советник Рязань, финансовый консультант Москва, финансовый консультант Санкт-Петербург, финансовый консультант Мытищи, финансовый консультант Рыбное, финансовый консультант Рязань, финансовый консультант Сочи, консультация финансового советника, финансовый консалтинг, финансовый консалтинг в Москве, финансовый консалтинг в Санкт-Петербурге, финансовый консалтинг в Мытищах, финансовый консалтинг в Сочи
Офис в Мытищах (рядом со станцией Перловская)

Кабинет в Рыбном (рядом со станцией Рыбное)

Открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Накопительное страхование жизни (НСЖ)

Накопительное страхование жизни ребёнка (НСЖ для детей)

Инвестиционное страхование жизни (ИСЖ)

Страхование от критических заболеваний

Страхование от коронавируса COVID-19

Страхование от несчастных случаев и болезней с уникальным кэшбэком

Полное чек-ап обследование организма по страховке

Сделки IPO и pre-IPO. Какая доходность и как участвовать?

Обучение трейдингу и инвестированию для начинающих и опытных

Автострахование ОСАГО и КАСКО. Калькулятор ОСАГО

Спортивное страхование для секций, соревнований и турпоходов

Открыть расчетный счет для ИП или ООО в клиентоориентированном банке

Банковские гарантии

Финансовая игра «Денежный поток» Роберта Кийосаки

Финансовая грамотность для детей и взрослых

Обмен валюты. Как менять валюту по выгодному курсу

ИИС или брокерский счет
Офис в Мытищах находится недалеко от станции Перловская по адресу: улица Веры Волошиной, д. 19, 2-й этаж, офис 221. Прием по предварительной записи + можно встретиться в в удаленном режиме по zoom, whatsapp и на любой другой платформе. Дистанционно можно открыть индивидуальный инвестиционный счет или брокерский счет или оформить полис страхования жизни, но в ряде случаев, будет необходима личная встреча.

Расположение офиса в Перловке удобно тем, что посетить его могут не только жители Мытищ, но и люди, живущие рядом со станциями Ярославского направления, такими как: Ростокино, Лосиноостровская, Лось, Тайнинская, Строитель, Челюскинская, Клязьма, Мамонтовская, Тарасовская и городов: Королев, Пушкино, Ивантеевка, Щелково, Сергиев Посад.

Кабинет в Рыбном расположен в центре города рядом со станцией Рыбное и районной администрацией. Там тоже прием по предварительной записи + в удаленном режиме. Посетителями могут быть жители Рязани, Луховиц и ближайших станций и населенных пунктов и деревень: Фруктовая, Дивово, Истобники, Константиново, Пощупово, Баграмово, Ходынино.
Города России с населением более миллиона человек: Москва, Санкт-Петербург, Новосибирск, Екатеринбург, Нижний Новгород, Казань, Челябинск, Омск, Самара, Ростов-на-Дону, Уфа, Красноярск, Пермь, Воронеж, Волгоград.

Областные центры и города России: Краснодар, Мурманск, Архангельск, Владивосток, Хабаровск, Тюмень, Ханты-Мансийск, Нижневартовск, Сургут, Сочи, Анапа, Новороссийск, Геленджик, Калининград, Владимир, Белгород, Нарьян-Мар, Якутск, Сыктывкар, Воркута, Ухта, Иркутск, Ставрополь, Чита, Томск, Тверь.

Города Подмосковья: Сергиев Посад, Одинцово, Химки, Балашиха, Люберцы, Подольск, Климовск, Чехов, Серпухов, Щелково, Черноголовка, Красноармейск, Королев, Мытищи, Пушкино, Звенигород, Луховицы, Коломна, Зарайск, Егорьевск, Жуковский, Раменское, Лыткарино, Дзержинский, Реутов, Электросталь, Электроугли, Орехово-Зуево, Ногинск, Дмитров, Клин, Павловский Посад, Лобня, Долгопрудный, Волоколамск, Солнечногорск, Наро-Фоминск, Талдом, Шатура, Серебряные Пруды, Кашира, Ступино, Домодедово, Видное, Воскресенск, Истра, Можайск, Шаховская, Лотошино, Красногорск.
Населенные пункты, районы и деревни в составе городского округа Мытищи: Вешки, Нагорное, Бородино, Челобитьево, Бельяниново, Болтино, Поведники, Сорокино, ТП «Клязьминское водохранилище», Жостово, Пирогово, Здравница, Пироговский, Аксаково, Федоскино, Данилково, Марфино, Пестово, Еремино, Красная Горка, Сухарево, Афанасово.

Населенные пункты, районы и деревни в составе Рыбновского района: Алешня, Баграмово, Новое Батурино, Вакино, Глебково, Истобники, Кузьминское, Пионерский, Пощупово, Сельцы, Ходынино, Чурилково.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Она составлена без учета Вашего инвестиционного профиля, а упомянутые финансовые инструменты, либо операции, могут не соответствовать ожидаемой Вами доходности, горизонту инвестирования, а также допустимому для Вас риску убытков.

Рекомендации и инвестиционные идеи предоставляются исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться или быть использованы в качестве предложения или побуждения совершить сделку на покупку или продажу, или вложение в ценные бумаги или другие финансовые инструменты. Клиент самостоятельно принимает решения и несет ответственность за последствия принятых решений.

Администрация сайта не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации, и не рекомендует использовать его в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Информация на сайте не является публичной офертой.